Die Finanzwelt trifft sich heute unter dem Dach der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIS) in Basel. Die Chefs der Zentralbanken und der Aufsichtsbehörden aus 27 Ländern bemühen sich im Basler Ausschuss um Massnahmen, um neue Vorschriften für Banken zu stellen. Es geht dabei erstens um Eigenkapitalregeln und zweitens um Verschuldungsobergrenze. Banken, die ihre Eigenkapitaldecke stärken müssen, beklagen sich aber, dass das erforderliche Kapital zum Teil über die Kürzung der Dividende eingesammelt werden kann. Dann würden die Aktionäre leiden. Das ist natürlich eine faule Ausrede. Die Banken könnten, wenn sie das Eigenkapital nicht erhöhen können oder wollen, auch ihre risikoreiche Aktiva abbauen.
Bemerkenswert: Während bei Banken die Zocker die Macht übernehmen, die danach streben, weiterhin Casino-Betrieb zu treiben, wollen Unternehmen Kredite aufnehmen, Devisen tauschen und Ausfuhren finanzieren. Investmentbanker, die vor genau zwei Jahren die gesamte Finanzwelt an den Rand des Abgrunds gebracht haben, werden jetzt die Struktur und das Geschäftsmodell bei Grossbanken gestalten. Vergangene Woche wurde Bob Diamond zum Vorstandsvorsitzenden bei der britischen Grossbank Barclays ernannt. Auch bei der HSBC, der grössten Bank Europas zeichnet sich ab, dass ein Investmentbanker den bisherigen Vorstandsvorsitzenden ablöst. Bei der Deutschen Bank gilt als sicher, dass der Leiter des Investments-Bankings der klare Favorit für die Nachfolge von Vorstandschef Joe Ackermann ist. Die beiden Schweizer Grossbanken UBS und CS werden von Investmentbankern geführt.
PS: Beim Kapital richtet sich das Hauptaugenmerk nach dem Kernkapital (Tier-1-Kapital), d.h. Stamaktien plus Gewinnrücklagen. Bisher galt eine Quote von mind. 4% des nach Risiko gewichteten Geschäftsvolumens. Künftig soll 6% vorgeschrieben werden. Die Mindestkapitalquoten müssen von 2013 an eingehalten werden. Die Verschuldungsobergrenze (leverage) soll sich auf 33% des Eigenkapitals belaufen.
Update:
Nach der heute erzielten Einigung wird die Kernkapitalquote auf 7,0% angehoben (mind. 4 ½ % plus zum ersten Mal ein Kapital-Puffer von 2 ½%).
Kapital Regelwerk („Basel III “), Graph: BIS , Sept 12, 2010
Das Regelwerk, das als „Basel III “ beschrieben wird, soll dafür sorgen, dass die Banken für künftige Krisen besser gerüstet sind.
Keine Kommentare:
Kommentar veröffentlichen